本想当“翘脚老板”轻松躺赚，却一头栽进精心编织的陷阱。假客服鼓吹“稳赚不赔”，假“U商”身穿工服上门收钱，百万现金瞬间蒸发！近日，重庆渝中警方成功打掉一个电信诈骗线下“换U”洗钱团伙，揭露“线上投资+上门取现换U”新型诈骗手法。
“我被骗惨了，抱着100多万的现金去交给骗子，真的太可恨了！”7月中旬，辖区群众李先生向渝中区公安分局刑侦支队报警求助，言语中充满了愤怒和懊悔。
李先生平时做点小生意，今年5月，他在网络上添加了一个陌生好友，对方自称是某知名企业跨境电商平台的招商客服，如果在该平台投资开设网店，可提供商品供销一条龙服务，不仅能扩大国内外销售规模，还可确保利润稳定在20%～45%之间。
“他们提供商品，还帮助销路，我相当于‘跷脚老板’，等着收钱，好舒服嘛！”信以为真的李先生在“客服”指引下，下载不明APP，注册开网店，并尝试着线上充值2000多元，很快平台账户显示获得了200多元利润，且能顺利取现。
“客服”继续花言巧语，怂恿加大投入，并提出使用虚拟币充值投资，收益更高，到账更快，李先生表示不会操作，对方顺势向其推荐“U商”，称可以上门取现兑换U币。
利上加利的说辞，再次打动他，按照要求，先后多次线下跟所谓“U商”见面，相继将数十万现金交给对方兑换U币充值。“他们看起西装革履的，很专业，我根本没有起疑。”李先生说。
他看到账户盈利越来越丰厚，欣喜不已，可就在准备提现时，却被“客服”以提现额度不够，信用积分不足，还需缴纳保证金、税金等理由，告知要继续换U充值才能提现。
李先生又陆续把近百万现金交给“U商”，结果可想而知，还是无法提现，得到的永远是继续投资给钱的要求，李先生这才发觉被骗，此时已在线转账+线下换U总计损失156万元。
接警后，在市局刑侦总队指导下，渝中区公安分局刑侦支队立即成立专案组深入调查，通过细致摸排研判，一个以陈某某为首的“取现换U”洗钱团伙逐步浮出水面，进一步发现其具有结构严密、分工明确、流窜作案、迷惑性强等特点。
7月16日，专案组雷霆出击，展开收网行动，在南岸区一举抓获陈某某、路某、张某、黄某、陈某等5名嫌疑人，当场查获手机8部、运动摄像头3个，以及假工服、工牌等一批作案工具，扣押赃款11万元。
办案民警连夜突审固证，扩线追缉，28日再添战果，刘某在长寿被抓，至此该团伙6名嫌疑人全部落网。
陈某某等人前科累累，从今年6月起，受非法利益驱使，在明知涉嫌违法犯罪情况下，以“U商”“证券公司专员”身份作为伪装，骗取受害人信任，上门收取涉诈现金，为转移犯罪资金提供帮助。
其中，陈某对接“上家”，负责组织作案“派单”，进行伪装和话术培训；其余各人均为“车手”，按要求到指定地点取现，陈某再将现金交给指定对象完成犯罪资金转移。
每次作案，嫌疑人一袭正装，或穿着工作服戴上工牌，加之话术引导，对受害人极具迷惑性。诈骗分子还要求他们上门取现时用摄像头录下整个过程，防止携款私逃。
不到两个月，该“取现换U”洗钱团伙流窜重庆、四川、贵州、陕西等多地疯狂作案，收取转移违法犯罪资金200余万元，涉及电诈案10余起，从中非法获利10余万元。
目前，相关嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施，该案还在进一步侦办中。
虚拟货币的匿名性与跨境流通性，使其成为洗钱优选。“换U”洗钱就是指通过将非法资金兑换成虚拟货币U币（USDT）进行“洗白”的犯罪行为，通常涉及电信诈骗、网络赌博等黑灰产业链。为躲避警方追踪打击，诈骗分子不断翻新作案手法，常常通过“线上投资＋上门取现换U”组合模式进行诈骗，手段更为隐蔽，骗取钱财的同时转移犯罪资金。
警方提醒：广大市民切勿轻信陌生人的投资建议，所谓“高额返利”“网上充值投资”“上门兑换虚拟币投资”都是诈骗。另外，一定要认清“虚拟币换现”背后的法律风险，切勿因贪图小利而沦为电诈帮凶，如遇可疑情况可拨打反诈专线96110咨询，一旦发现被骗，请及时报警处理。
来源：平安渝中
编辑：张建民
川渝地区新闻热线请联系张主任：17708086808（微信同号）
疑难复杂案件研讨中心法律热线：辽宁青松律师事务所高级合伙人王玉强15898195532
企业家权益保障中心法律热线：辽宁青松律师事务所高级合伙人于晓荷 15524682485
如有侵权及职业道德监督电话请联系北极海新闻：13478671922（微信同号）
